| 早期法律事务之笔——期货经纪公司与客户签约应注意的问题 | ||
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梦多专著特版
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著者：梦多工作室 |
上传时间：2002-02-16
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【完稿日期】:1995-1996 【已发表在】:1995-1996 郑州期货交易市场主办—期货导报 期货经纪公司开展期货交易代理业务必然要同客户签订《客户合同书》（含一系列与期货交易有关的文件，下同），通常的做法是期货经纪公司事前将《客户合同书》制成规范化标准格式文本，以便在签订时一目了然、快捷有效。为了使这些文件做到尽可能完整、准确、有效、合法，以避免和减少在签约而形成的纠纷，期货经纪公司应认真仔细研究制定完善《客户合同书》的文本，慎重与客户签约。在整个缔约阶段应特别注意以下几方面： 一、向客户提供完整的《客户合同书》文本。 一家规范化运作的期货经纪公司，首先需有一套规范化标准格式的《客户合同书》格式文本，供与客户签约时使用。根据几年来的期货业务实践不少的经纪公司已逐步摸索出一系列符合我国法律法规、国家证监委有关指导规定和期货交易规则，与期货交易相关的合同和配套文件，《客户合同书》大体由下列文件所组成： 1、《期货经纪业务规则》 2、《法人授权书》 3、《风险揭示声明》 4、《开户申请书》 5、《国内期货业务委托交易代理合同书》 6、《户口处理权声明》 7、《调拨资金授权书》 8、《客户印鉴卡》 9、《签字留底卡》 10、《客户授权委托书》 11、《客户结算帐单领取协议书》 12、《客户结算帐单领取委托书》 13、《客户销户确认书》 14、《客户合同书变更确认》 15、其他需签署的文件和协议 二、制定签署上述法律文件应注意的事项： 《期货经纪业务规则》 主要用于规定期货经纪公司与客户、客户代理人的权利义务、期货交易代理业务规则、实物交割代理业务规则、期货投资咨询服务规则、信息公布、交易纠纷处理等等期货交易代理过程中各方须按此行为的准则性规定。 《风险揭示声明》 这是期货监管机关所规定由客户签署的必须文件，目的在于提醒客户在从事期货交易前充分认识期货交易可能导致亏蚀的风险。只有当客户仔细阅读后，理解“风险声明”的全部涵义并签署《风险揭示声明》后，方可签署《客户合同书》的全部文件。 《法人授权书》 这是企业法人客户出具给期货经纪公司的，确定该企业法人的代表，代表其全权处理与期货经纪公司的委托代理事项，签署文件的授权文件。《法人授权书》是企业法人客户应签署的第一个文件，也是签署合约的前提条件。 《开户申请书》 开户进行期货交易必须是客户的自愿行为，因此客户完成对期货经纪公司的考查后，应向选定、欲委托代理交易的期货经纪公司提交《开户申请书》。《开户申请书》应分“企业法人客户用”和“个人客户用”两种。 《国内期货业务委托交易代理合同书》 这是特定客户与期货经纪公司经协商一致签订的，客户委托期货经纪公司代理其进行国内商品期货交易的协议，是《客户合同书》的核心文件。主要规定客户的资格、客户的授权、交易指令、客户代理人、保证金、交易、结算和帐户清算、资金调拨、佣金及有关费用、合同的生效、变更和终止、术语解释和签署栏等内容。 《户口处理权声明》 这是客户开设的交易帐户控制权交于个人或团体代理的文件。此文件中应明确：①委托风险应由授权人承担；②户口运作必须符合交易所的有关规定；③其他需明确的事项。 《调拨资金授权书》 这是客户同意期货经纪公司在交易中调拨资金的授权。此文件中应明确：①该授权的有效范围；②期货经纪公司调拨资金后通知客户的形式和期限；③该授权的有效期间范围；④其他需明确的事项。 《客户授权委托书》 这是客户授予其所选定的、具体执行客户交易有关事项的客户代理人的委托书。是明确客户与其代理人之间的委托与被委托关系的法律文件。该授权委托书中应包含客户代理人的权限范围、生效的时间与形式、授权后风险的承担、客户授权委托的中止或终止、客户代理人的签字（盖章）式样等等。如果客户在期货交易中，要求中止或终止某客户代理人的授权委托，应签署相应中止或终止原客户授权委托书的协议。因此，期货经纪公司应制定出相应的协议文本备用。 《客户印鉴卡》 这是要求客户在交易中，所下达交易指令、签收签发有关通知书和文件、签署有关协议、签收结算帐单、变更客户合同所必须加盖的印章（含公章、财务专用章、法定代表人印章和公民客户私章等）的印样留存制度。凡加盖了符合此印鉴卡所记载印鉴的文件即为生效文件。 《签字留底卡》 这是要求客户及其代理人在交易中，所下达交易指令、签收签发有关通知书和文件、签署有关协议、签收结算帐单、变更客户合同所要签名的字迹和样式（建议：签名采用楷书或行书，最好不要用草书）的署名样式留存制度。凡签有此卡所记载签名的文件即为生效文件。 《客户结算帐单领取协议书》、《客户结算帐单领取委托书》 结算帐单是期货经纪公司在成交日结束后，对有交易的客户当日成交的确认和结算。这两文件则是保证客户能及时无误收到成交日的结算帐单，对领取期限、领取形式、客户是否委托他人领取签收，以及客户对结算帐单提出异议的期限所进行的约定。如果客户在期货交易中，要求中止或终止某领取结算帐单的被委托人，应签署相应中止或终止原领取结算帐单委托书的协议。因此，期货经纪公司还应制定相应的协议文本。 《客户销户确认书》 这是客户结束期货交易，终止所与期货经纪公司签订的《客户合同书》而签署的销户确认文件。期货经纪公司应充分注意：该销户确认书的签署，不仅是对客户销户请求的同意，同时也是客户对期货经纪公司代理其进行的全部期货交易均无异议的确认，这点应在该确认书内载明。 《客户合同书变更确认书》 虽然《客户合同书》是由期货经纪公司事先已印制好的规范化格式文本，但客户可根据自身情况决定是否同意某些条款，期货经纪公司亦可根据实际情况修改某些条款，这样做才能体现客户与期货经纪公司地位平等，双方协商一致签署合同，保证合同的全面履行，使双方建立起融洽的合作关系。但《客户合同书》是由一系列协议、声明、委托书相关法律文件组成的，这就决定了《客户合同书》的变更，不适宜采用变更、修改经济合同一般采用双方签订补充协议的方法来实现。基于这一特点，期货经纪公司应制作出客户合同书的变更确认书（或采用变更记录的形式），同前面所述的文件附在一块，以供双方协商一致后及时填写和签署。这样的做法方便、快捷、统一，也便于保存。 三、签订合同时应注意的问题： 1、首先应将《风险揭示声明》与《国内期货业务委托交易代理合同书》让客户仔细阅读，只有在充分明确、充分准确地理解其风险和内容的情况下，才能签署。并且签署《风险揭示声明》是前提，不能忽视。 2、若客户在阅读了《客户合同书》及有关的文件后，提出对某些文件，尤其是提出对《国内期货业务委托交易代理合同书》部份条款或文字进行修改、取消的要求时，只要所要修改或删除的部份不违反期货交易规则、惯例，都应先接受意见，在同客户协商一致的情况下，制定有针对性的修改条款，以保证双方对合约的全面履行。修改条款或删除说明应以书面形式和双方约定的确认方式加以记载，最好记在《客户合同书变更确认书》中。 3、对于条款上出现双方理解不一致的术语（词语）、词句应作出相应的书面解释，防止在履约阶段出现歧义。 4、对于《客户授权委托书》一定要求客户明确其代理人的委托种类、代理权限，尤其对代理客户办理下单手续的授权一定要具体、明确。在可能的情况下，可采用举例的方法，加以限制描述。 5、由于《客户合同书》属于期货经纪公司与客户所签订的委托代理合同，因此，在双方之间建立起来的是一种委托代理民事法律关系，这种合同不具有我国《经济合同法》所规定的经济合同应具有的经济法律特征。在可能发生的期货纠纷诉讼案件中，适用民法还是适用经济合同法对案件的结果将导致相当大的差别，甚至法律后果完全不同，其于这一点，在签约盖章时，注意印鉴的使用，切忌加盖“经济合同专用章”，建议采用“委托交易代理合同专用章”。 版主注：应当按照中国证监委公布的有关文本、文件格式、内容、种类制定合同文件与签订客户合约。 |
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